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深圳私人侦查 “提额神器”既不神也不安全(图)

文章来源:admin 更新时间:2021-04-06

“抬头神器”既不虔诚也不安全

广东省深圳市:20名涉嫌利用“海外机器”窃取银行卡磁条信息的犯罪嫌疑人被捕

姚文/漫画

在日常生活中,如果信用卡持卡人在国外有多个消费记录,那么银行可以迅速提高其信用额度。因此,“海外机器”(便携式POS机器)应运而生。可以意识到持卡人可以在不离开家门的情况下刷卡,但是却可以起到海外消费的作用,因此也被称为“增加金额的神器”。

最近,广东省深圳市检察院处理了一起新案件,即使用“海外机器”从银行卡中分批偷窃磁条信息。 20名犯罪嫌疑人涉嫌窃取信用卡信息,伪造财务文件和非法经营活动。批准逮捕。

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隐藏成千上万的银行卡信息

今年1月31日,深圳市公安局经济侦查局接获广东省公安厅经济侦查局移交的“海外飞机”案线索,提起涉嫌可疑案件。盗窃信用卡信息和伪造金融票据以进行调查。由于此案是新型的信用卡犯罪,案件复杂,因此,深圳检察院侦查监察部门提起公诉。

“此案是一系列案件,涉及深圳的两家公司和福建漳州,厦门和山东临沂的三家经营'外国飞机'的集团。”检察官甘露介绍了此案。 ,深圳的两家公司为操作“海外机器”的三个小组生产硬件,开发软件,并为山东临沂小组维护了一个后端数据库。这些团伙开发代理商,使用“海外机器”窃取客户的信用卡信息,转移和存储信用卡信息,并将所窃取的信息写到白卡中以创建新卡深圳外遇调查公司 ,完成海外交易,并最终提取和分配利润。经调查,犯罪团伙通过“海外机器”窃取了数万笔信用卡信息,持卡人在国外使用有关机器进行的虚假交易金额超过100万元,严重扰乱了金融秩序。

检察官事先介入此案后,他充分了解了调查警察的案件情况,获取了相关案件材料,并举行了多次联合起诉和调查会议,重点解决了法律适用和证据可采性问题。该案,并明确了侦查方向,并指出该案的犯罪嫌疑人也涉嫌非法经营,促使侦查机构增加了相关调查费用。

7月31日,相关案件移送深圳市检察院审查逮捕。在早期的扎实工作基础上,检察官加班加点,完成了逮捕报告中成千上万的文字,并于8月5日批准逮捕20名犯罪嫌疑人。

“外国飞机”背后的秘密

“海外电话”体积小巧,便于携带,大约相当于中国传呼机的大小,价格从三十元至五十元不等。它的操作也很简单。持卡人扫描背面的QR码以下载相应的App后,使用蓝牙将手机连接到“海外机器”,填写注册信息,输入要刷卡的信用卡信息,然后在App Swipe中选择卡渠道(通常选择海外国家/地区),然后输入信用卡金额,密码等以完成信用卡。几分钟后,发卡银行将收到持卡人的海外消费记录。一段时间后深圳私人侦查,与持卡人绑定同名的借记卡将获得信用卡金额的现金返还,通常为信用卡金额的60%至70%,其余为手续费。

实际上,“海外机器”的本质是读卡器。当刷卡者在“海外机器”上刷卡时,他没有进行实际消费,但被窃取了信用卡信息;然后,犯罪嫌疑人使用获得的银行卡信息和密码再次刷卡进行实际支付,从而实现了“海外消费”的效果。

“犯罪集团非常紧密地合作深圳私人侦查 “提额神器”既不神也不安全(图),实际付款通常在半小时内完成。”甘露告诉记者,犯罪嫌疑人可以通过与第三方支付平台合作模拟海外消费而获得快速的外币支付渠道。 或将获得的信用卡信息写到白卡中以创建新卡,并通过在海外POS机上刷新卡并使用海外POS机在中国刷新卡来创建海外消费场景。

检察官提醒:要警惕银行卡被“盗”的风险

甘露认为,“海外机器”的运行具有巨大的违法犯罪风险。与银行协商后,在国外购物的持卡人理所当然不会增加其信用额度。实际上,有些持卡人确实增加了信用额度,但是他们的银行帐户信息也变得“赤裸裸”。 “这等同于为自己的未来植入不合时宜的炸弹。一旦犯罪嫌疑人使用相关信息创建了伪造卡,或者将相关信息泄露或转售给他人,后果将是灾难性的。如果增加了信用卡,用户遭受的损失可能更加严重。”甘露说。

“我们建议调查机构将从后端数据库中获得的大量持卡人的信用卡信息反馈给发卡银行以更换卡,或通知持卡人更改密码等,以防止财务风险。”检察官还提醒市民,应及时用芯片卡更换磁条卡,如果发现银行卡有异常交易,应立即报警。 “归根结底,依靠投机活动来提高信贷额度往往占很小的优势,却蒙受了很大的损失。”

吴卫东和孟广军

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